Как открыть брокерскую компанию. Бизнес на посредничестве: открываем брокерскую фирму

Одним из видов быстроразвивающейся предпринимательской деятельности являются брокерские компании.

По сути, это фирмы по оказанию специальных услуг для повышения эффективности финансовой деятельности клиентов (заказчиков).

На сегодняшний день брокерские услуги широко распространены в страховании, внешней торговле, логистике и финансовой сфере. Многие начинающие предприниматели задаются вопросом о том, как открыть брокерскую компанию.

Планирование бизнеса

Первым делом необходимо составить чёткий бизнес-план. Стоит обратить отдельное внимание на такие важные составляющие, как клиентская база, объём инвестиций, рентабельность, кадровый состав, фонд оплаты труда, налоги, маркетинговый бюджет, оценка рынка. Данные параметры напрямую зависят от сферы деятельности, на которую ориентирована брокерская компания.

Очень важно знать, что по закону РФ открытие подобного рода конторы обязательным образом лицензируется, а это значит, что предварительно необходимо оплатить пошлину и подать заявление в соответствующие органы. Вне зависимости от сферы деятельности принципы создания брокерской фирмы являются одинаковыми.

Как работают кредитные брокеры

На сегодняшний день особой популярностью пользуются потребительские кредиты. Немного меньше востребованы ссуды на приобретение подержанных авто. Самый низкий спрос на услуги по сопровождению ипотечных займов.

В большинстве случаев такие конторы берут с клиентов либо фиксированную оплату, либо процент от общей суммы кредита. Поэтому не стоит сразу же бросаться в крайности и искать ответ на вопрос о том, как стать ипотечным брокером, для начала задумайтесь, стоит ли оно того.

Организационно-правовая форма и реальное взаимодействие

Закон предоставляет брокеру абсолютную свободу выбора организационно-правовой формы (ОПФ) для своей фирмы. Именно поэтому, перед тем как открыть брокерскую компанию, заранее взвесьте все плюсы и минусы и рассмотрите возможность регистрации как в качестве ИП, так и в качестве ООО, ЗАО или, возможно, ОАО. Выбор ОПФ значительно влияет на репутацию фирмы, размер налогов, а также на уровень контроля за работой компании.

Также существуют определённые требования, касающиеся размера уставного капитала, который должен быть у владельца. Сами подумайте: как открыть брокерскую компанию, не имея средств в обороте? Никак. Поэтому, например, финансовый брокер фондового рынка должен иметь размер начального бюджета в размере от пяти миллионов рублей.

Мелочи жизни

После выполнения всех необходимых условий следует обратиться в фирму по регистрации предприятий, в которой знают о том, как открыть брокерскую компанию с нуля и с наименьшими затратами. Именно здесь помогут со всеми регистрационными вопросами. Ну и последнее, что нужно, чтобы открыть брокерскую контору, - это заняться поисками помещения и подбором квалифицированного персонала. При отсутствии клиентской базы следует обратиться за помощью в рекламную компанию.

Итак, что необходимо сделать для начала успешной деятельности:

Арендовать помещение;

Зарегистрировать бизнес;

Открыть лицевой счёт в банке;

Заверить регистрационные документы у нотариуса.

Как заявить о себе на рынке услуг?

Это вопрос, требующий детальной проработки. Несмотря на то что брокерская деятельность быстро развивается, уровень входа в эту сферу бизнеса исчисляется десятками миллионов долларов.

Это значит, что для заявки о себе в качестве нового брокера придется такую сумму потратить или зарезервировать.

Конечно для опытного специалиста, понимающего высокую доходность деятельности брокеров и при этом имеющего необходимый капитал (свой или привлеченный на выгодных условиях), открытие брокерской компании - это вполне приемлемое решение (при наличии слаженной команды профессионалов).

Но в большинстве случаев (а так поступают около 80 процентов всех начинающих предпринимателей в данной сфере бизнеса) выгоднее обеспечить долгосрочное сотрудничество с одним из крупных партнеров. Для этого необходимо подобрать к себе в напарники крупные брокерские компании, которые уже сумели заполучить хорошую репутацию и завоевать доверие клиентов.

Взаимодействие с партнером позволяет решить многие проблемы с наибольшей эффективностью

Деятельность компании должна соответствовать стандартам международного или федерального уровня. Сотрудники компании обязаны получить специальные аттестаты, которые подтверждают их высокую квалификацию как специалистов, они в обязательном порядке проходят обучение и сертификацию, что, безусловно, влияет на все сферы деятельности компании, а также и на ее финансовый результат.

Получение брокерских продуктов происходит уже в готовом виде. Оплачиваются только комиссии за их использование. Очень удобно: вместо инвестирования средств непосредственно в разработку этих самых продуктов приходится тратиться лишь на комиссии.

Формы сотрудничества

На сегодняшний день существуют три основные формы сотрудничества:

1. Брокерская фирма функционирует как региональный филиал одной из крупных брокерских компаний.

2. Заключается договор о субброкерстве по отношению к головной компании.

3. Организация выступает в качестве агента некоторого холдинга. При этом не имеет значения, будет холдинг отечественным или же зарубежным - в данной сфере деятельности уже всё предусмотрено и окружено соответствующими законодательными актами.

Конечно, затраты будут значительно возрастать при переходе от формы сотрудничества по третьему пункту к взаимодействию по первому пункту, но не забывайте, вместе с расходами также будут расти и доходы, причем более быстрыми темпами!

Основные этапы создания бизнес-плана для страхового брокера

1. Определиться с типом организации. На сегодняшний день оптимальным вариантом считается открытие брокерской компании в качестве субброкера, а не интернет-брокера. Субброкер - это организация, которая активно сотрудничает с другими, уже состоявшимися экономическими структурами. Это позволяет свести к минимуму все возможные риски и затраты на реализацию бизнес-идей и повысить рентабельность бизнеса.

Открыть брокерскую контору - достаточно ответственное и серьезное дело.

Перед тем как заняться бизнесом, нужно подробно изучить этот вид деятельности и его особенности.

Желательно получить информацию у экспертов-брокеров, чтобы узнать обо всех тонкостях ведения посреднической деятельности на рынке ценных бумаг или валют. Следует знать, что успех брокерской компании зависит от того, насколько она уникальна по сравнению с другими.

Суть брокерской деятельности

Брокером является физическое или же юридическое лицо, которое в форме доверительного управления совершает операции на фондовом рынке, используя для этого деньги клиента и пытаясь приумножить их количество за определенную сумму вознаграждения. Иными словами, брокер инвестирует средства в ценные бумаги, прокручивает их различными способами, заранее оговаривая с клиентом размер прибыли. Все, что будет заработано свыше установленной суммы, остается брокеру или же он получает определенный процент от общего дохода.

Чтобы успешно совершать данные операции, брокеру понадобятся рекомендации и аналитика от специализированных агентств, которые производят мониторинг различных рынков. При этом важно самостоятельно правильно анализировать динамику необходимых рынков, учитывать микро- и макроэкономические факторы, влияющие на них. Брокерская деятельность является ответственной и сложной работой по ряду причин.

1. Во-первых, рынок ценных бумаг хоть и предсказуем, но, несмотря на это, в мире часто происходит множество разнообразных событий, которые могут в любой момент оказать значительное влияние на цены.
2. Во-вторых, работники брокерской конторы должны постоянно контролировать весь поток новостей, графику, аналитику и разную информацию для осуществления эффективных сделок.

Вернуться к оглавлению

Процесс открытия брокерской конторы

Перед тем как открыть брокерскую контору, которая будет иметь выход на фондовый рынок, необходимо подготовить солидный бюджет для раскрутки и рекламы, а также вложить в само дело серьезную сумму денег. Поэтому чаще всего такие компании создаются на основе банковских организаций или прочих крупных финансовых структур.

Более простыми и перспективными вариантами для начала брокерского бизнеса являются способы создания суб-брокера, который осуществляет свою деятельность через прямых брокеров. Для этого понадобится найти брокера в США или Европе и сообщить ему письмом о желании и готовности открыть контору его представительства в России. В случае получения согласия будут предложены следующие варианты сотрудничества:

1. Брокерская контора начинает работу в своем регионе, представляя интересы головной компании (оформляет договора, обслуживает клиентов на русском языке, переводит деньги в главную компанию, открывает счета и прочее). В этом случае фирма будет получать комиссию с каждой операции, которую будет проводить клиент.
2. Брокерская фирма приобретает определенный статус, позволяющий ей самостоятельно проводить сделки, заниматься обучением трейдеров, иметь собственный бренд под покровительством головной компании. В этом случае придется выплачивать комиссионные отчисления за использование модели бизнеса и марки основного предприятия.

Вернуться к оглавлению

Регистрация и получение лицензии для осуществления деятельности

Открыть брокерскую контору можно только после получения лицензии, потому как данный вид деятельности регулируется государством при помощи Федеральной службы по финансовым рынкам. Фирму можно зарегистрировать как ИП или ООО.

Самой популярной и недорогой является лицензия «на оказание брокерских услуг», которая выдается физическому лицу или организации, отвечающей требованиям ФСФР. Для ее получения необходимо иметь:

• достаточную сумму собственных средств - минимум 10 млн рублей;
• систему учета и соответствующее техническое обеспечение;
• квалифицированный персонал, который прошел специальные экзамены.

Брокерская лицензия выдается в течение 30 дней и для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, является бессрочной.

Вернуться к оглавлению

Организация офиса фирмы и подбор сотрудников

Не менее важно правильно подготовить необходимое пространство для успешной деятельности. На данный момент практически вся работа на фондовой бирже совершается через интернет, поэтому понадобится бесперебойный и высокочастотный канал, так как даже несколько секунд способны изменить ход сделки. Еще нужно будет приобрести компьютерную технику, телефоны и факс. Важно, чтобы все оборудование было современным и качественным.

Особое внимание надо уделить и месту работы, где будут заключаться сделки, проходить переговоры с клиентами. Понадобится хорошая мебель, которая идеально впишется в интерьер.

Брокерская контора обязательно должна выглядеть солидно.

Сотрудники, которые будут работать в компании, должны уметь осуществлять продажи на фондовом рынке и успешно привлекать новых клиентов. Также персоналу необходимо пройти аттестацию ФСФР.

Фарид Шабаев,
гендиректор компании
«БРОКЕР АЛЬЯНС»

Когда можно расширяться по бизнес-плану

Прежде чем писать бизнес-план по расширению компании, убедитесь, что бизнес готов к масштабированию. Фарид рекомендует оценить бизнес по девяти параметрам:

У вас узнаваемый бренд, хотя бы в регионе присутствия.
Стабильный доход.
Отлажены и описаны бизнес-процессы, инструкции и контроль за их соблюдением.
Стандарты качества: требования к квалификации специалистов, перечень услуг с тарифами, регламент работы с клиентами и партнерами, договор на оказание услуг.
Прописанная стратегия развития бизнеса от трех лет.
Хорошая репутация: много довольных клиентов, интернет не пестрит исключительно негативными отзывами о вашей компании.
Банки-партнеры, с которыми вы заключили договоры.
Опыт сложных сделок: пример с ипотекой, пример с рефинансированием.
Большая продуктовая линейка: потребы, ипотека, лизинг.

Сколько стоит открыть офис кредитного брокера по бизнес-плану

Фарид попытался учесть среднерыночные цены в крупных городах России. Получилось 150 000 р. в месяц. Распределение расходов:

Офис (25-30 кв.м) – 20 000 р. в месяц.
Официальный оклад трех сотрудников (два менеджера и директор) 45 000 р.
Налоговые отчисления 43%: 19 350 р.
Интернет и канцтовары: 1 500 р.
Реклама, продвижение в соцсетях, обновление информации на сайте: минимум 30 000 р. в месяц.
Обслуживание расчетного счета и бухгалтерское сопровождение: 3 000 р.
Расходы на комплексную проверку клиентов – 15 000 р. в месяц.
Налог УСН 6% - 6000 р.
телефонная связь: 2 000 р.
заказ визиток рекламных материалов для офиса: 3 000 р.

Средний чек по сделкам

Выше мы писали о большой продуктовой линейке. Фарид предлагает клиентам семь услуг. По каждой он рассчитал средний чек.

Услуга	Средняя сумма в рублях	Комиссия брокера в процентах и рублях
Потребительский кредит	500 тыс.	10% = 50 тыс.
Ипотека	2,5 млн	3% = 75 тыс.
Кредит под залог недвижимости	3 млн	5% = 150 тыс.
Кредит на строительство дома	4 млн	5% = 200 тыс.
Помощь с лизингом	4 млн	3% платит клиент = 120 тыс. и 1% лизинговая компания = 40 тыс. Итого: 160 тыс.
Упрощенный кредитно-финансовый анализ клиента (УКФА): 4 кредитных отчета (НБКИ, ОКБ, Эквифакс, КБРС) и ФССП)	2,5 тыс.	расходы брокера 1000, прибыль 1500
Полный кредитно-финансовый анализ клиента (ПКФА): 4 отчета, ЦККИ, бизнес-справка СПАРК, проверка по СБ	5 тыс.	расходы брокера 1500, прибыль 3500
Рефинансирование потребительских кредитов и кредитных карт	500 тыс.	10% платит клиент = 50 тыс. и возврат страховки 20% = 10 тыс. Итого: 60 тыс.

План по сделкам на одного сотрудника

В компании Фарида бонусная часть менеджеров зависит от плана выручки. Чем больше выручка, тем выше процент бонусной части. Также бонусы выплачиваются с кредитно-финансовых анализов.

Планы по выручке:
Минимальный план выручки 150 тыс. рублей. От этой суммы менеджер получает 10%.
Средний план: от 151 тыс. до 300 тыс. Бонус 12,5%.
Максимальный план: от 301 тыс. Бонус 15%.

Планы по кредитно-финансовым анализам:
10 УКФА. Бонус 500 рублей с каждого УКФА.
5 ПКФА. Бонус 1000 рублей за каждый ПКФА.

Чистая прибыль в месяц

Рассчитаем выручку и вычтем постоянные расходы.

Чистая прибыль
400 тыс. (минимальный план) – 150 тыс. (обязательные расходы) – 50 тыс. (премии и бонусы сотрудникам) = 200 тыс. чистой прибыли.

С прибыли обязательно откладывайте не менее 15–20% в резервный фонд - на форс-мажорные ситуации и неурожайные месяцы.

Сколько стоит открыть офис по франшизе

Прежде чем открывать офисы по франшизе, нужно эту самую франшизу «упаковать»: описать продукты, бизнес-процессы, маркетинговые активности; подготовить обучающие материалы для франчайзи и разработать рекламные макеты. Все это требует денег. На упаковку франшизы Фарид потратил 200 тыс. р. Если обращаться за упаковкой в маркетинговое агентство, ценник вырастет до 700 тыс. рублей.

Следующий этап - открытие офисов по франшизе. Это тоже требует затрат:

30 000 р. в месяц - оплата сотрудника, который запускает офис компании
20 000 рублей оплата специалисту, который будет вести обучение
30 000 рублей Создание новых рекламных лендингов на базе своих
10 000 рублей создание и настройка рекламных компаний в регионе
присутствия франчайзи.
20 000 рублей покупка 200 лидов по клиентам для начала работы офиса
25 000 рублей Разработка брендбука с наименованием партнера.
23 400 рублей налог УСН 6% от продажи франшизы

Итого: 158 400 рублей.

Прибыль с франшизы

Фарид продавал франшизу «пакетами». Самый дешевый стоил 390 тыс. р. Вычитаем 158,4 тыс. р. расходов и получаем 138,4 тыс. чистой прибыли с одной франшизы. Срок запуска офиса по франшизе - 1 месяц.
Роялти: первые три месяца льготный период, далее 20–30 тыс. р. ежемесячно.

Офис или франшиза

Две модели расширения бизнеса кредитного брокера - открывать новые офисы или продавать франшизу. Фарид пробовал оба варианта, определил плюсы и минусы каждого.

Офис
Плюсы:
Сами отбираете сотрудников или контролируете их отбор. Вы уверены, что сотрудники как минимум адекватные.
Полностью контролируете финансы
Контролируете качество работы офиса
Исключение риска финансовых потерь.
Согласованность в действиях каждого сотрудника компании.
Дополнительная прибыль: вся прибыль остается у компании, а не у франчайзи.

Минусы:
Дополнительные расходы и риски
Временные затраты. На полтора–два месяца приходится отвлекаться от управления головным офисом компанией.

Франшиза
Плюсы:
Дополнительная прибыль от продажи франшизы.
Ежемесячные роялти.
Масштабирование бизнеса. Расширение географического
присутствия компании.
Повышение имиджа компании, узнаваемости бренда.
Новые каналы продаж, новые перспективные партнеры.
Скидки на услуги от партнеров.

Минусы:
Недобросовестный франчайзи, который вдруг отказывается от установленных стандартов и начинает работать по своим. Это чревато репутационными рисками для всего бренда.
Отсутствие контроля за работой франчайзи на местах. Отсутствие постоянной обратной связи.
Франчайзи перестает платить роялти, при этом продолжает работать под вашим брендом.

«Последний пункт из минусов франшизы - наш личный опыт. Мы продали франшизу предпринимателю из Самары: передали все материалы, обучили, привели клиентов. Когда подошел срок роялти, платежа не поступило. На протяжении нескольких месяцев франчайзи отказывался платить роялти. Мы попросили его закрыть офис под нашим брендом и предложили работать на себя. В ответ получили письмо из арбитражного суда о «неосновательном обогащении». Франчайзи подал на нас в суд с требованием вернуть деньги за франшизу. Мы подали встречный иск. Сейчас судимся».

P.S.
Сервис ЭБК system предлагает кредитным брокерам клиентов на кредиты и инструменты проверки кредитоспособности.

Внимание! Бесплатный бизнес-план, предлагаемый для скачивания ниже, является примерным. Бизнес-план, наилучшим образом соответствующий условиям вашего бизнеса, необходимо создавать с помощью специалистов.

Рассказывает профессиональный брокер, а ныне успешный частный предприниматель из Санкт-Петербурга, Видонов Дмитрий, владелец брокерской компании. Дмитрий долгое время занимался ремеслом брокера, а затем расширил свой бизнес. Он арендовал офис в офисном центре, и нанял на работу троих брокеров и одного финансиста. Сам Дмитрий занимается привлечением клиентов, и осуществляет разработку стратегии компании. Лишь за первый год работы его брокерская компания смогла принести 70% прибыли своим клиентам, и утроила первоначальное число клиентов.

Брокерские конторы это…

Вступление. Как я решился делать деньги в больших масштабах

Делать деньги из воздуха – настоящее искусство. И в этом заключается работа хорошего биржевого брокера. Я начал заниматься работой брокера сразу после того, как закончил институт.

Не могу сказать, что работа сразу пошла хорошо. У меня хватало провалов, и нередко я прогорал целиком, но постепенно успех пришел.

К 35 годам я достаточно успешен, и зарабатываю приличные деньги, не выходя из дома. Но, как известно, денег не бывает много. Я уперся в потолок, и уже не мог зарабатывать больше, у меня банально не хватало собственных свободных средств.

И тогда я решился открыть собственную брокерскую контору. За годы успешной работы я собрал достаточную сумму, дабы оплатить офис, закупить необходимое оборудование и подключить скоростной и стабильный интернет.

Надо сказать, что мне повезло, так как я достаточно быстро нашел единомышленников, профессиональных брокеров, которые также горели желанием зарабатывать больше денег, и помогать зарабатывать своим клиентам.

Поскольку проблем с опытом работы и начальным капиталом не было, можно было приступать к реализации своей задумки, но у нас не было толкового плана действий, а без него начать активные действия весьма рискованно.

Как я нашел идеальный бизнес-план

Я точно знал все тонкости работы брокера, но у меня не было опыта по открытию собственной компании.

В частности, я не знал ответов на следующие вопросы:

• Сколько понадобится денег для аренды офиса и закупки оборудования?;
• Сколько человек придется нанять для нормального функционирования офиса?;
• Как привлекать новую клиентуру?;
• Как не нарушить закон при ведении бизнеса?

На все эти вопросы должен был ответить бизнес-план, которого у меня не было. Я не страдаю доверчивостью, и понимаю, что без качественного бизнес-плана нечего и начинать собственное дело. Лучше купить шампанского на стартовый капитал, чем начинать собственное дело без нормального бизнес-плана.

Услуги грамотного финансиста стоят дорого, а я не привык выбрасывать денег на ветер. К счастью, один из партнеров, подсказал мне чудесный сайт, на котором можно скачать бизнес-план.

Стоит он не дорого, и при этом это не мусор, которым засорен весь Интернет. Это вполне пригодный к использованию бизнес-план.

Единственно, его необходимо немного доработать и подогнать под свои условия. Это мы и сделали с компаньонами за пару вечеров. Таким образом, мы получили идеальный бизнес-план за смешные деньги, и смогли начать собственный проект.

Международная брокерская компания

Немного полезной информации и краткая презентация бизнес-плана брокерской компании:

Структура брокерской компании в бизнес-плане

Брокерская компания – это учреждение, занимающееся брокерским обслуживанием на финансовом рынке.

Брокерская деятельность подразумевает совершение операций с ценными бумагами в пользу клиента по договору комиссии либо договору поручения. Осуществлять брокерскую деятельность можно только при наличии лицензии.

Поэтому те, кто хотят открыть брокерскую компанию, в первую очередь, должны позаботиться о получении лицензии на брокерскую деятельность, заключить договор о ведении агентской деятельности с управляющей компанией и получить от нее доверенность.

Кроме того, начиная «брокерское дело», необходимо зарегистрироваться в качестве агента в реестре ПИФов.

Финансовая сторона

На все мероприятия, которые необходимы для старта брокерской компании, понадобится не менее 5 000 000 рублей – наличие такого капитала является главным условием для получения лицензии брокера.

Открытие же самого агентства обойдется еще в 3 000 000 рублей.

Для организации брокерской компании потребуется небольшой офис, рассчитанный на 2-3 сотрудника, телефонная линия и выход в интернет.

Где будет располагаться офис, в принципе, не столь важно, главное, чтобы помещение было не арендовано, а выкуплено, ведь по Закону агентское бюро не имеет права переезжать.

Площадь офиса должна составлять не менее 100 кв.м. Единовременная покупка такого помещения обойдется в 1 500 000 рублей.

Помимо приобретения лицензии и выкупа офиса, денежные средства уйдут на:

• покупку оборудования;
• создание сайта, хостинг, приобретение необходимых скриптов;
• постоянную рекламную кампанию;
• зарплату персоналу;
• налоги.

Оборудование

Перечень оборудования для брокерской компании очень краток. Для осуществления брокерской деятельности понадобится только телефон и компьютер. Разумеется, оргтехника должна быть качественной и высокоэффективной.

Род деятельности

Для конкурентоспособности в планах развития молодой брокерской компании должно быть учтено предоставление следующих услуг:

• финансовый и управленческий консалтинг;
• маркетинг;
• аудит;
• PR и реклама;
• оценка;
• персонал (развитие, подбор);
• информационные технологии;
• юридические услуги;
• образовательная деятельность.

Таблица №1. Потенциал потребителей услуг брокерских компаний в России

Взаимодействие с клиентами может осуществляться несколькими способами:

• выполнение работ и проектов для клиента;
• проведение тренингов и семинаров;
• разработка методик и продуктов.

Руководитель брокерской конторы должен изначально определиться с вариантом развития своей компании:

• предоставлять консультации заказчикам, не сотрудничая при этом с банками напрямую;
• заключить договор о сотрудничестве с надежным банком и оказывать услуги под его брендом.

Второй вариант является предпочтительным, поскольку в данном случае владелец брокерской компании получит большую прибыль благодаря репутации банка. Кроме того, расширяется спектр услуг для заказчика – так клиент может дополнительно оформить билеты, получить или передать деньги и пр.

Лицензии и сертификация

потребуется пакет документов , в том числе:

1. Правила страхования.
2. Расчеты тарифов.

Помещение

Персонал

Которые представляют собой:

• менеджера,
• бухгалтера,
• юриста,
• страховых агентов.

Перспективы развития бизнеса

Финансы

1. Расходы на аренду помещения под офис – 100 тыс. долл. а год.

Вывод

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества.
Содержание бизнес плана:
1. Конфиденциальность
2. Резюме
3. Этапы реализации проекта
4. Характеристика объекта
5. План маркетинга
7. Финансовый план
8. Оценка риска
9.

Автострахование. Как начать страховой бизнес

Финансово-экономическое обоснование инвестиций
10. Выводы

Поскольку доходы брокера складываются из совсем небольшого процента комиссии с каждой операции клиента (обычно около 5 сотых процента с любого «движения», прибыльного или убыточного – доход брокера зависит не от прибыльности торговли клиента, а от его оборотов), то потребуется активная работа по привлечению клиентов. Это могут быть пара десятков крупных «привилегированных» трейдеров, или постоянно пополняемый поток мелких клиентов-инвесторов. Обычно новичков получают благодаря проведению обучающих семинаров.

Пример бизнес-плана страховой компании

Но… «Дорогу осилит идущий».

Нужен тщательный анализ страхового рынка имеющихся услуг

Хорошо бы ввести страховку супружеской жизни. (Лешек Кумор)

Несмотря на то, что страховой рынок развит в достаточной мере, вполне реально открыть новое страховое агентство исходя из потребностей рынка на новые страховые продукты.

Например, в больших городах хорошо будут котироваться услуги по страхованию ювелирных кампаний, или страхование финансовых рисков при совместном строительстве дома или объекта для бизнеса. Свою нишу для открытия агентства всегда можно найти, проведя тщательный анализ страхового рынка имеющихся услуг, это можно сделать с помощью бизнес-плана страхового агентства. И как вариант филиал известного страхового агентства, пользующегося спросом у населения. Стартовая площадка для новой, в будущем, страховой кампании.

Регистрация

Страховую кампанию можно сразу оформить ООО или подобным обществом от юридического лица. Подробнейшим образом перечислить планируемые услуги вновь открывающегося агентства.

Уставной капитал, как правило, зависит от услуг предоставляемых кампанией. Чем выше ценность услуг (например, страхование жизни клиента), тем больше уставной капитал.

Лицензии и сертификация

Открываемое агентство вначале обеспечивает себя лицензией на оказываемые услуги, пройдя перед этим сертификацию. Процесс сложный, проходит под эгидой Министерства финансов и занимает длительный период, в пределах года, иногда меньше. Для ее оформления потребуется пакет документов , в том числе:

1. Правила страхования.
2. Документация на открытие кампании.
3. Расчеты тарифов.

Специфика кампании такова, что каждый новый вид страхования требует оформления новых документов. Кроме того, руководитель кампании подтверждает свою квалификацию на данном поприще. Здесь важен его опыт работы по специальности, положительные отзывы о его деятельности.

И как итог подготовительных работ внесение в Единый государственный реестр страховых кампаний при получении лицензии. Это очень важный и ответственный этап работы.

Помещение

Только получив страховку, узнаешь настоящую цену жизни. (Михаил Мамчич)

Главное условие для выбираемого помещения под офис является хороший подъезд к нему и наличие парковки для личного транспорта: удобной и безопасной.

Это должно быть достаточно большое помещение, максимум 150 кв. м., но можно и меньше. Оформление офиса, как лица агентства очень важно. Этому вопросу нужно уделить очень большое внимание: никаких вычурностей, строго деловой вид. Чистота и порядок.

Персонал

Очень важно набрать толковых агентов

На момент открытия агентства в штате должно быть не более 10-20 человек сотрудников , которые представляют собой:

• менеджера,
• бухгалтера,
• юриста,
• страховых агентов.

Основная обязанность страховых агентов подыскивать клиентов для предоставления им страховых услуг.

С расширением возможностей бизнеса будет расти и штат сотрудников, страховых агентов. А чтобы бизнес развивался, в штате должны быть такие страховые агенты, которые могут убедить и продать страховую услугу. Чем больше услуг будет продано, тем лучше будут идти дела у страхового агентства, а значит, будет расти прибыль.

Как же набрать толковых агентов? Прежде всего, создать максимально выгодные условия труда, заинтересовать агента положительным бонусом, возможным продвижением в карьере, хорошим процентом от проданных ими услуг. Можно пойти также путем обучения новичков, используя специальные тренинги. Хорошо использовать эти два вида работы с агентами повсеместно. А можно также взять в штат несколько состоявшихся специалиста в страховой работе.

Дресс-код сотрудников одно из условий, которое подчеркивает авторитетность данной кампании.

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества.

Основные стратегии привлечения клиентов

Особенность страхового бизнеса в том, что прямая реклама своих услуг здесь малоэффективна. Поэтому для каждого страхового продукта нужно разрабатывать отдельную рекламную стратегию.

Двигателем страхового агентства вперед является реклама каждой отдельно взятой страховой услуги, так как работа страхового агентства это продажа страховых услуг.

С каждой конкретной страховой услугой им необходимо идти к целевой аудитории клиентов, иногда смешивая их (например, идя на страхование дома от стихийных бедствий, можно одновременно предложить услугу страхования машины при наличии таковой у данного клиента).

Перспективы развития бизнеса

При малом стартовом капитале и невозможности давать сразу широкий ассортимент страховых услуг, можно остановиться на одном виде услуг, но новым в своем применении на рынке. При отсутствии конкуренции можно достигнуть неплохих результатов в развитии бизнеса. А при развитии бизнеса, в будущем, добавить новые страховые услуги.

Финансы

Но вначале необходимо ориентироваться на 20 млн. рублей .

Первоначальный капитал на открытие агентства составит более 500 тыс. долл.

При открытии страховой кампании необходимо рассчитывать на такие статьи расходов:

1. Расходы на аренду помещения под офис – 100 тыс. долл.

   Как стать страховым брокером - пошаговый бизнес план

2. Оборудование офисного помещения, с предварительным его ремонтом (обеспечение мебелью и офисной техникой).
3. Расходы на зарплату сотрудникам страхового агентства – 100-150 тыс. долл.
4. Расход на рекламу страхового агентства – 200 тыс. долл.

Вывод

Чем больших оборотов набирает бизнес, тем быстрее он себя окупает. Прибыль от проданных услуг агентства составляет примерно 10%, максимальный срок окупаемости 5 лет.

Пример 1 - Скачать бесплатно готовый бизнес-план страхового агентства

Пример 2 - Скачать бесплатно готовый бизнес-план страхового агентства

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества. В открытом доступе, на просторах интернета, его нет.
Содержание бизнес плана:
1. Конфиденциальность
2. Резюме
3. Этапы реализации проекта
4. Характеристика объекта
5. План маркетинга
6. Технико-экономические данные оборудования
7. Финансовый план
8. Оценка риска
9. Финансово-экономическое обоснование инвестиций
10. Выводы

Сегодня торговля на рынках ценных бумаг привлекает всё больший интерес. Множество начинающих трейдеров быстро прекращают свои эксперименты, потеряв внушительные суммы, другие имеют переменный успех. Есть и такие как вы, которых интересует не только информация о том, как успешно торговать на трейдинговых площадках, но и о том, как создать брокерскую компанию, и как организовать работу в ней на должном уровне.

Брокерскую контору редко пытаются открыть случайные люди, не имеющие представления о том, что это такое. Но всё-таки для начала обозначим основные понятия:

• Брокер – это посредник. Это понятие используют в страховании, кредитовании, таможенном деле, а также в валютном трейдинге и рынке ценных бумаг.
• Брокерская деятельность, как общее понятие – посредническая при заключении любых сделок. В узком смысле, в котором современный мир привык понимать этот термин – это посреднические услуги при торговле ценными бумагами. В соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ (новая редакция действует с 01.01.14) брокер совершает сделки купли-продажи с финансовыми инструментами по поручению клиента, от своего имени или от имени клиента, за счет клиента.

Есть два основных варианта заняться брокерским бизнесом, оба они требуют вложений и серьёзной подготовки. Пойдём от наиболее простого к сложному.

Заключение агентского договора

Агентский договор с какой-либо известной брокерской компанией федерального или даже международного уровня. Суть такого варианта в следующем: организация открывает в регионе представительство крупной фирмы и работает под её брендом. Как правило, за использование бренда взимается плата, но обычно это – символическая сумма. Доходы распределяются по договорённости, агенты могут получать до 50 и даже 70% комиссии с торговых операций привлечённых клиентов (именно доходы, а не прибыль, т.е. все затраты на содержание дилингового зала, привлечение клиентов и проведение обучающих семинаров агент несёт за счёт своей доли «выручки»). Вложения на получение лицензии не нужны, на вас распространяется разрешительное действие лицензии вашего «федерала», вы действуете от его имени. Программным обеспечением для интернет-трейдинга, аналитическими ресурсами и целым списком поставщиков ликвидности для успешной работы с вами тоже поделятся.

Поскольку доходы брокера складываются из совсем небольшого процента комиссии с каждой операции клиента (обычно около 5 сотых процента с любого «движения», прибыльного или убыточного – доход брокера зависит не от прибыльности торговли клиента, а от его оборотов), то потребуется активная работа по привлечению клиентов. Это могут быть пара десятков крупных «привилегированных» трейдеров, или постоянно пополняемый поток мелких клиентов-инвесторов.

Что такое Страховая брокерская компания и ее бизнес план

Обычно новичков получают благодаря проведению обучающих семинаров.

Затраты на офис, оборудование, зарплату сотрудников и т.д. агент несёт самостоятельно.

Создание брокерской конторы «с нуля»

Другой, наиболее трудоёмкий и затратный вариант – создание действительно своего собственного брокерского бизнеса «с нуля».

Законодательство, регулирующее интересующий вас вид деятельности, устанавливает ряд требований к компаниям, которые планируют вести брокерскую деятельность.

В соответствии с «Положением о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», брокерская деятельность подлежит лицензированию. Обычно организации стараются сразу получить лицензию на брокерскую, дилерскую деятельность и управление ценными бумагами. Вторая глава Положения подробно описывает все требования к соискателю лицензии, в том числе условия достаточности собственных средств, требования к составу команды сотрудников и к их квалификации, и даже к программно-техническому обеспечению.

«Нормативами достаточности собственных средств для профессиональных участников рынка ценных бумаг…» (см. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 24 мая 2011 г. N 11-23/пз-н) установлен порог для расчётного значения собственных средств брокерской компании – 35 млн. руб.

Рассчитать размер собственных средств вам поможет «Положение о порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг…» (см. Приказ ФСФР от 23 октября 2008 г. N 08-41/пз-н с изм. 22 июня 2010 г.)

Для тех, кто осуществляет брокерскую деятельность только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар, с 5 декабря 2013 года Центральным Банком РФ установлены нормативы собственных средств в размере 5 млн. рублей.

Конечно, обладая достаточными средствами и знаниями, вы можете взяться за осуществление проекта с нуля: учредить ООО, внести в уставный капитал достаточную сумму (у «новенькой» компании собственные средства равны уставному фонду), решить вопрос с помещением, скоростным интернетом, приобрести оборудование, программное обеспечение, укомплектовать штат в соответствии с требованиями, лицензироваться… И ещё кучу денег вложить в рекламу, семинары – в привлечение трейдеров. Семинары со временем и сами начнут приносить прибыль, но сравнительно небольшую, это не окупит вложений.

О сроке окупаемости брокерской конторы в этом случае говорить сложно, риски велики. Гораздо безопаснее пойти другим путём. Обычно цепочка преобразований в брокерском бизнесе проста: клиент брокерской конторы становится опытным трейдером и создаёт агентство, представляющее интересы известной брокерской фирмы. Получив опыт деятельности и постоянных клиентов, заработав «на уставный капитал», его организация получает лицензию и становится брокерской компанией. Путь не короткий и не простой.

Но… «Дорогу осилит идущий».

Регистрация компании

Для того, чтобы стать Форекс брокером, в первую очередь, нужно зарегистрировать иностранную компанию. Мы выделяем 3 группы стран, подходящих для организации Форекс услуг. Они отличаются наличием Регулятора, требованиями к ведению бизнеса и стоимостью регистрации.

Первая группа (нерегулируемые юрисдикции) – страны, в которых Форекс услуги не регулируются. Самый быстрый и самый недорогой вариант. К ним относятся Сент-Винсент и Гренадины и Маршалловы острова . Зарегистрировать компанию в одной из этих стран правильное решение для начала бизнеса.

Вторая группа (слабо регулируемые юрисдикции) — страны, в которых существует регуляция Форекс услуг и при этом низкие требования к ведению бизнеса. К ним относятся Вануату, Малайзия, Белиз или Сейшелы . На наш взгляд сомнительный вариант, так как при значительных затратах вы не получаете ни каких существенных преимуществ.

Третья группа (регулируемые юрисдикции) – страны Евросоюза, такие как Великобритания, Кипр, Болгария и другие. Страны, в которых действуют требования Mifid. Самый дорогой вариант. Подходит только для крупных компаний, работающих на рынке несколько лет. Имея компанию в Евросоюзе, вы получаете доступ к обслуживанию в крупных европейских банках и низкие % комиссий.

Бизнес-план страхового агентства

Время: 2 недели-6 месяцев. Стоимость: от $2000

Выбор банка и регистрация счета

Выбор банка во многом зависит от страны, в которой зарегистрирована Ваша компания.

Для нерегулируемых юрисдикций подойдут банки Чехии, Польши, Армении и Грузии.

Для слаборегулируемых юрисдикций подойдут банки по месту регистрации компании: Вануату, Малайзии, Белиз и Сейшелы

Компании из регулируемых юрисдикций и с лицензией получают доступ к лучшим европейским банкам.

Время: 2 недели. Стоимость: от $2000

Создание сайта

Сайт — это лицо компании. Здесь важно понимать специфику сайта для форекс компаний. Лучше всего доверить этот вопрос профессионалам, имеющим опыт создания сайтов для брокеров. Так как существует большая вероятность того, что при разработке сайта, людьми абсолютно ничего не понимающими в организации брокерского обслуживания, возникнут определенные трудности. Разработка личного кабинета для трейдеров, подключение мерчантов, реализация различных Web сервисов на Вашем сайте, со всем этим Вам придется столкнуться в процессе создания сайта. Поэтому лучше не терять ни время, ни деньги, и доверить разработку сайта людям которые не просто его закончат, а сделают его удобным, функциональным и современным.

Время: от 2 недель до 3 месяцев. Стоимость: от $0 — до $30 000

Выбор торговой платформы

Торговая платформа – это набор программ для работы брокера и его трейдеров.

Мы рекомендуем использовать платформу UTIP. На сегодняшний день самое современное и выгодное решение. Ваши клиенты смогут работать на рынке Форекс и на бинарных опционах одновременно в различных терминалах. Платформа предоставляется вместе с готовым личным кабинетом трейдера и CRM системой для Ваших сотрудников.

Время: 1 неделя. Стоимость: от $9000

Офис

Любому трейдеру приятно прийти в хороший современный офис. Приятная обстановка, вежливый и отзывчивый персонал все это, безусловно, повысит уровень доверия к Вашей компании, и клиент обязательно придет к Вам еще не один раз. Поэтому, если Вы готовы вложить достаточную сумму денег, то на этом лучше не экономить. Если же, выделенный бюджет не позволяет купить или арендовать большой офис в центре города, то большее внимание следует уделить другим вещам, таким как обучение персонала или подготовка маркетинговой стратегии. В любом случае наличие красивого офиса будет бессмысленным без профессиональной команды.

Время: 1 мес. Стоимость: от $0 — до $25 000

Персонал

Хорошие кадры – половина успеха. Значимость сильной команды в работе успешной компании очень велика. При работе дилингового центра необходимо выполнять следующие задачи:

• Привлекать клиентов и открывать счета
• Проводить обучающие семинары
• Взаимодействовать с клиентами в процессе их работы
• Поддерживать работу сайта, добавлять информацию
• Настроить и поддерживать работу торговой платформы
• Разрабатывать рекламные материалы
• Пополнять счета и выводить деньги
• Выполнять функции управляющего

Привлечением клиентов должны заниматься опытные менеджеры по продажам. После того как клиент первый раз пополнит счет, работу с ним нужно продолжать: стимулирование более активной торговли и «вторичные» продажи. За техническую работу в компании и сайт может отвечать как отдельный специалист, так и кто-то другой из команды. Специалист должен хорошо разбираться и работать с торговой платформой и сайтом. Разработкой рекламных материалов и маркетингом можете заниматься Вы сами с менеджерами или отдельный человек. Информацию по привлечению клиентов, работу над задачами и контроль лучше вести в CRM.

Время: 1-2 нед. Стоимость: от $0

«Первый клиент»

Логическим завершением всех предыдущих шагов, станет появление в Вашей компании первого клиента, который откроет у Вас счет. Это и есть показатель того что все этапы создания компании, от регистрации до открытия первой сделки, выполнены правильно. С профессиональной командой и грамотным подходом к организации и развитию бизнеса — у Вас все получиться! Несмотря на все трудности, с которыми Вы можете столкнуться в процессе создания компании. Если хотите чтобы мечты стали реальностью – начните, а мы Вам в этом поможем.

Время: 1 день. Стоимость: 0